28. aprillil 2025 andis Finantsinspektsioon juhatuse otsusega nr 4.1-1/49 loa LHV Pensionifondi S ühinemiseks LHV Pensionifondiga M.
Ühinemine leiab aset 2. septembril 2025, mil LHV Pensionifond S lõpetab oma tegevuse ja tema varad ja kohustused lähevad üle LHV Pensionifondile M ilma likvideerimismenetluseta.
Mõlema fondi osakuomanikel, kes ei soovi ühinemises osaleda, on võimalus oma osakud enne ühinemise lõpule viimist vahetada teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu vastavalt fondi tingimustele ja prospektile. Selleks, et ühinemises mitte osaleda, tuleb osakute vahetamise avaldus esitada hiljemalt 31. juulil 2025. a
Ühinemisega seonduvalt muudetakse LHV Pensionifondi M nime, tingimusi ja prospekti. Finantsinspektsiooni juhatus otsustas 28.04.2025.a otsusega nr 4.1-1/50 kooskõlastada LHV Pensionifondi M tingimuste muudatused.
Fondi tingimustes on tehtud järgnevad muudatused:
a) Fondi uueks nimeks on LHV Pensionifond Tasakaalukas;
b) Fondi investeerimispoliitika põhiprintsiip on edaspidi osakuomanike sissemaksete stabiilne kasvatamine varasema maksimaalse kasvatamise asemel;
c) Fondi vara võib edaspidi aktsiaturgudele investeerida kuni 40% ulatuses Fondi vara väärtusest;
d) Fondi tingimuste punktis 3.3 toodud loetelus täpsustatakse, et Fondi vara võib investeerida väärtpaberitesse, mille alusvaraks on toore või mille hind sõltub toormest.
Muudatused on fondivalitseja hinnangul olulised, kuna muutuvad oluliselt fondi investeerimispiirangud ja investeerimispoliitika põhiprintsiip. Fondi osakuomanikel on võimalik investeeringust fondi osakutesse väljuda ilma lisakuludeta. Nõuetele vastav avaldus peab olema esitatud ja registripidajale laekunud hiljemalt 31. juulil 2025. a.
Täpsem muudatuste ülevaade on toodud muudatuste mõju analüüsi dokumendis. Fondi tingimuste ja prospekti muudatused jõustuvad 02.09.2025.
Ühinemise teave LHV Pensionifond S kliendile
Ühinemise teave LHV Pensionifondi M kliendile
Investeerimispoliitikate võrdlus
LHV Pensionifondi M (uue nimega LHV Pensionifond Tasakaalukas) tingimused (kehtib alates 02.09.2025)
LHV Pensionifondi M (uue nimega LHV Pensionifond Tasakaalukas) prospekt (kehtib alates 02.09.2025)
LHV pensionifonde valitseb AS LHV Varahaldus. Tutvu fondide prospektide ja põhiteabega lhv.ee/pension ja pea nõu asjatundjaga.